Planificación patrimonial familiar
Diseñamos estrategias privadas y personalizadas para resguardar lo que has construido y asegurar el futuro de quienes más amas.
para tu familia
financieras
para generaciones
Licencia activa en FL, NC, AL, TX y CA
Lo que más importa
Servicios
Seis pilares para proteger, crecer y heredar tu patrimonio con claridad.
Construye desde hoy el fondo para la universidad de tus hijos.
Convierte parte de tu flujo de caja en estrategias de protección y acumulación.
Diseña una fuente de ingreso estable para tu retiro.
Crea un colchón financiero sin desorganizar tus metas de largo plazo.
Una estrategia que protege a tu familia y transfiere valor a la próxima generación.
Evalúa protección temporal o permanente según tu presupuesto.
“El verdadero patrimonio no es lo que acumulas, sino lo que aseguras para quienes amas.”— Maria Carolina Beltran, Shefa Legacy
Visualiza tu futuro
30 años de crecimiento constante
Proyección ilustrativa de un fondo
Gráfica ilustrativa — el crecimiento real depende del producto y la aseguradora elegida.
Por qué Shefa Legacy
Explicamos cada alternativa con palabras sencillas, en tu idioma.
El plan considera a tu núcleo familiar y sus prioridades.
Comparamos opciones entre las principales aseguradoras.
Revisamos el plan cuando cambian tus metas.
Estrategias corporativas
Con split dólar y financiamiento de primas, tu empresa puede acceder a estrategias de seguros de alto valor utilizando líneas de crédito bancario — preservando tu flujo de caja mientras construyes valor protegido y con ventaja fiscal.
Utiliza un programa de crédito bancario para capitalizar una póliza de alto valor — inyecta fondos a tu estrategia sin afectar tu capital de operación.
Comparte el costo y el beneficio de una póliza estratégica entre la empresa y un ejecutivo clave, recuperando la compañía su aportación.
Acumula valor en efectivo con crecimiento protegido del mercado y diferido de impuestos que fortalece tu balance con el tiempo.
Catálogo completo
Financia una póliza de alto valor a través de una línea de crédito bancario, en lugar de capital propio.
La empresa adelanta las primas y recupera su inversión, mientras el ejecutivo conserva el beneficio a largo plazo.
Usa el valor en efectivo de la póliza como garantía para préstamos y créditos, sin generar un evento fiscal.
Protege a la empresa de la pérdida financiera por el fallecimiento de un ejecutivo o socio vital.
Ayuda a cubrir impuestos patrimoniales y preserva más patrimonio para tus herederos.
Provee fondos para mantener la operación estable durante transiciones de liderazgo o propiedad.
Trabajamos con más de 20 aseguradoras líderes para encontrar la opción ideal para tu familia o negocio.
La disponibilidad de aseguradoras varía según el estado y la elegibilidad.
Maria Carolina Beltran
NPN 20145619Lic. FL W804028
Agente Financiera Principal · Licenciada en FL, NC, AL, TX y CA
Cada recomendación protege lo que más amas.
Explicaciones claras y sencillas para decidir con confianza.
Soluciones avanzadas para hacer crecer tu empresa, proteger a las personas clave y dejar un legado.
Confianza a largo plazo, en cada etapa de tu vida.
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